網上有很多關于pos機收單成交量排行,POS收單銀行卡市場發生的7種風險事件分析的知識，也有很多人為大家解答關于pos機收單成交量排行的問題，今天pos機之家(www.bangarufamily.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機收單成交量排行
一.利用預授權交易進行套現
1. 向信用卡內存入大額溢繳款，利用預授權完成交易在預授權金額115%范圍內予以付款承兌的業務特性，與部分支持預授權類交易的特約商戶勾結，合謀套取發卡銀行額外信用額度。
2. 《中國人民銀行關于銀行卡預授權風險事件的通報》要求8家收單機構暫停新增商戶(79號文)
二.利用消費撤銷及沖正交易進行套現
1. 不法分子先發起正常消費交易，隨后發起消費撤銷交易，并切斷終端的通訊信號，此時發卡機構已收到消費撤銷交易請求，并恢復卡片額度。隨后欺詐分子在另外一臺終端上發起消費交易套取銀行卡資金。最后，在首筆交易終端上發起消費撤銷沖正交易。
2. 欺詐交易得以實現的前提是欺詐分子在受理終端發起消費撤銷交易后切斷通訊信號，使消費撤銷交易未在終端側完成，需特約商戶參與合謀才能完成欺詐。如果收單機構為商戶開通了“t+0”資金結算服務，欺詐分子在完成消費交易后獲得交易資金，并不一定需要發起消費撤銷沖正交易。
3. 防范措施：
a) 加強商戶入網審批，審慎開通商戶消費撤銷沖正、預授權完成撤銷沖正交易;建議已開通上述兩項交易的存量商戶進行風險排查，在案發期間，根據自身收單風險防控策略，暫停消費撤銷沖正、預授權完成撤銷沖正交易。
b) 對提供t+0資金結算服務的商戶，建議關閉消費撤銷、退貨、預授權完成撤銷等反向資金交易功能。
c) 加強商戶交易監控及處置，重點對頻繁消費撤銷及沖正、預授權完成撤銷及沖正等異常情況予以監控，并及時開展風險調查及交易真實性核實，對于欺詐嫌疑較高的商戶，及時終止交易，保存交易單據，收回機具設備。
三.攜程泄露客戶信息事件
1. 攜程網的支付系統存在漏洞，用戶的支付日志可被輕易下載，導致大量用戶銀行卡信息(包含持卡人姓名、身份證、銀行卡類別、銀行卡號、cvv碼等)泄露。涉及與攜程直連的21家商業銀行。
2. 《銀行卡收單業務管理辦法》第28條規定“收單機構不得以任何形式存儲銀行卡磁道信息或芯片信息、卡片驗證碼、卡片有效期、個人標識碼等敏感信息，并應采取有效措施放置特約商戶和外包服務機構存儲銀行卡敏感信息”。需做好消費者風險教育
四. 內地pos機跨境移機到澳門使用
1. 2013年1月至2014年3月，中國銀聯通過接報澳門機構及警方通報等渠道，發現并處理11起內地pos跨境移機到澳門使用(基本進賭場)的案件，涉及境內49家商戶的55臺pos終端，涉嫌在澳門刷卡的交易額累計超過18.6億元。
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b) 怎樣實現清算資金從境內的商戶到澳門的商戶?地下錢莊
2. 《銀行卡收單業務管理辦法》第23條收單機構應建立覆蓋受理終端審批、使用、撤銷等各環節的風險管理制度，明確受理終端的適用范圍、交易類型、交易限額、審批權限，以及相關密鑰的管理要求;及第25條收單機構應向發卡銀行或銀行卡清算機構真實上送交易信息(含交易地點)。
五.收單機構搭建平臺拆分交易
1. 對于一筆交易，按預先設定的技術標準進行拆分，一部分上送銀行卡清算機構，一部分上送發卡銀行。除對交易金額進行拆分外，這類平臺往往對特約商戶信息也由系統自動進行設置。
2. 違反了《銀行卡收單業務管理辦法》第25條“收單機構應當根據特約商戶受理銀行卡交易的真實場景，按照相關銀行卡清算機構和發卡銀行的業務規則和管理要求，正確選用交易類型，準確標識交易信息并完整發送，確保交易信息的完整性、真實性和可追溯性”
六.出現pos機超市
1. 互聯網pos機交易廣告較為常見，收單機構應加強受理終端管理，與特約商戶終止協議時，應收回終端。
2. 《銀行卡收單業務管理辦法》第18條規定“收單機構與特約商戶終止銀行卡受理協議的，應當及時收回受理終端或關閉網絡支付接口，進行賬務清理，妥善處理后續事項”
七.利用網絡pos機套現
1. 網絡pos機是指依據收單機構線上支付結算平臺，在平臺上開一個賬戶進行網上交易(主要是充值與回提)的一套交易軟件，沒有實物pos機，有些支付機構與外包服務商合作開發了專門用于套現的交易平臺(程序化、標準化)
2. 不法分子利用信用卡向開立在支付機構的虛擬賬戶充值(支付機構向發卡銀行反應為消費交易);t+0到賬，不法分子向支付機構申請回提，套取資金。
3. 存在的主要問題
a) 交易信息
i. 同一筆交易中商戶編碼不唯一
ii. 終端編碼不唯一
iii. 簽購單信息與后臺交易信息不一致、篡改商戶名稱、信息要素不完整
b) 機具管理
i. pos機跟蹤管理缺位、移機、機具買賣
ii. 服務終止后機具未注銷
c) 交易監測
i. 交易監測分析流于形式，對具備顯著套現等風險特征的交易未予以處理
ii. 未及時處理銀行卡清算機構的風險提示
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