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瑞和寶pos機信用卡認證方法
前海開源瑞和債券型證券投資基金2018年半年度報告摘要（下轉D86版）2018年06月30日
基金管理人:前海開源基金管理有限公司
基金托管人:交通銀行股份有限公司
送出日期:2018年08月27日
§1 重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事會、董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶的法律責任。本半年度報告已經三分之二以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發。
基金托管人交通銀行股份有限公司根據本基金合同規定，于2018年8月20日復核了本報告中的財務指標、凈值表現、利潤分配情況、財務會計報告、投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利。
基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書及其更新。
本報告中財務資料未經審計 。
本半年度報告摘要摘自半年度報告正文，投資者欲了解詳細內容，應閱讀半年度報告正文。
本報告期自2018年01月01日起至2018年06月30日止。
§2 基金簡介
2.1 基金基本情況
2.2 基金產品說明
2.3 基金管理人和基金托管人
2.4 信息披露方式
§3 主要財務指標和基金凈值表現
3.1 主要會計數據和財務指標
金額單位：人民幣元
注：①上述基金業績指標不包括持有人認購或交易基金的各項費用,計入費用后實際收益水平要低于所列數字。
②本期已實現收益指基金本期利息收入、投資收益、其他收入(不含公允價值變動收益)扣除相關費用后的余額,本期利潤為本期已實現收益加上本期公允價值變動收益。
③期末可供分配利潤，采用期末資產負債表中未分配利潤期末余額和未分配利潤中已實現部分期末余額的孰低數。表中的"期末"均指報告期最后一個自然日，無論該日是否為開放日或交易所的交易日。
3.2 基金凈值表現
3.2.1 基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較
前海開源瑞和債券A
-前海開源瑞和債券C
注：本基金業績比較基準為：中債綜合指數收益率*90%+滬深300指數收益率*10%。
3.2.2 自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準收益率變動的比較
注：本基金的建倉期為6個月，建倉期結束時各項資產配置比例符合基金合同規定。截至2018年06月30日，本基金建倉期結束未滿1年。
3.3 其他指標
無。
§4 管理人報告
4.1 基金管理人及基金經理情況
4.1.1 基金管理人及其管理基金的經驗
前海開源基金管理有限公司（以下簡稱"前海開源基金"）于2012年12月27日經中國證監會批準，2013年1月23日注冊成立，截至報告期末，注冊資本為2億元人民幣。其中，開源證券股份有限公司、北京市中盛金期投資管理有限公司、北京長和世紀資產管理有限公司和深圳市和合投信資產管理合伙企業(有限合伙)各持股權25%。目前，前海開源基金分別在北京、上海設立分公司。經中國證監會批準，前海開源基金全資控股子公司--前海開源資產管理有限公司（以下簡稱"前海開源資管"）已于2013年9月5日在深圳市注冊成立,并于2013年9月18日取得中國證監會核發的《特定客戶資產管理業務資格證書》，截至報告期末，注冊資本為1.8億元人民幣。截至報告期末，前海開源基金旗下管理73只開放式基金，資產管理規模超過441.89億元。
4.1.2 基金經理（或基金經理小組）及基金經理助理簡介
注：①對基金的首任基金經理，其"任職日期"為基金合同生效日，"離任日期"為根據公司決定確定的解聘日期，對此后的非首任基金經理，"任職日期"和"離任日期"分別指根據公司決定確定的聘任日期和解聘日期。
②證券從業的含義遵從行業協會《證券業從業人員資格管理辦法》的相關規定。
4.2 管理人對報告期內本基金運作遵規守信情況的說明
本報告期內，本基金管理人嚴格遵守《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》和《證券投資基金信息披露管理辦法》等有關法律法規及各項實施準則、本基金《基金合同》和其他有關法律法規的規定，本著誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，在嚴格控制風險的基礎上，為基金持有人謀求最大利益。本報告期內，基金運作整體合法合規，沒有損害基金持有人利益?；鸬耐顿Y范圍、投資比例及投資組合符合有關法律法規及基金合同的規定。
4.3 管理人對報告期內公平交易情況的專項說明
4.3.1 公平交易制度的執行情況
本報告期內，本基金管理人嚴格執行《證券投資基金管理公司公平交易制度指導意見》，完善相應制度及流程，通過系統和人工等各種方式在各業務環節嚴格控制交易公平執行，公平對待旗下管理的所有基金和投資組合。
4.3.2 異常交易行為的專項說明
本基金于本報告期內不存在異常交易行為。本報告期內基金管理人管理的所有投資組合參與的交易所公開競價同日反向交易成交較少的單邊交易量沒有超過該證券當日成交量的5%的情況。
4.4 管理人對報告期內基金的投資策略和業績表現的說明
4.4.1 報告期內基金投資策略和運作分析
上半年各項宏觀經濟數據平穩，但實體經濟面臨的挑戰依然嚴峻，尤其是面對的外部經濟環境更加復雜，包括美聯儲加息、中美貿易戰等都對國內市場造成比較大的壓力，為此，中國人民銀行采取了包括定向降準在內的對沖措施，保持市場流動性充裕，促成了利率債市場的走牛，作為市場標桿的十年期國債收益率震蕩下行；嚴監管、去杠桿繼續執行，社融增速降低，信用債違約仍在發酵，總體上看違約占比很小，只要金融去杠桿的措施和節奏適當，不會演變成系統性風險，但導致機構風險偏好降低，信用利差走擴，所以報告期內我們堅持高等級信用債加利率債的持倉策略，該策略較好的實現了基金資產的穩定增值。
股票市場方面，上半年美股見頂回調，中美貿易戰持續升級，宏觀經濟數據走弱，強監管和金融去杠桿未見放松；加之信用債券違約事件持續爆發，股權抵押屢屢被動平倉，維穩力量缺席，導致市場風險偏好急劇下降，股指走勢非常疲弱。A股在1月份創下年內新高后開始持續下跌，并在2季度末創下年內低點，其中滬深300下跌12.9%，上證50下跌13.3%，創業板綜指下跌11.92%。在此期間，本基金及時下降股票投資比例，從去年底18%左右的高倉位調整至10%左右的中等倉位；并相應調整了股票的風格結構，主要配置了白酒、醫藥、旅游，紡織服裝等消費板塊，取得了較好的效果。
4.4.2 報告期內基金的業績表現
截至報告期末前海開源瑞和債券A基金份額凈值為1.0416元，本報告期內，該類基金份額凈值增長率為2.16%，同期業績比較基準收益率為0.62%；截至報告期末前海開源瑞和債券C基金份額凈值為1.0367元，本報告期內，該類基金份額凈值增長率為2.27%，同期業績比較基準收益率為0.62%。
4.5 管理人對宏觀經濟、證券市場及行業走勢的簡要展望
我們預計下半年宏觀經濟將繼續延續上半年的走勢，雖有下行壓力但依然相對有韌性，貨幣政策將繼續保持相對寬松，而去杠桿政策目前看不到放松的趨勢，所以依然會是“寬貨幣、緊信用”的格局，債券方面利率債和高等級信用債仍然是確定性最高的資產。股票方面，預計短期內難以看到較好的行情，因此本基金將維持中等倉位和穩健配置，并積極把握結構性和個股機會，爭取獲得進一步的絕對收益。
4.6 管理人對報告期內基金估值程序等事項的說明
本基金管理人按照企業會計準則、中國證監會相關規定和基金合同關于估值的約定，對基金所持有的投資品種進行估值。本基金托管人根據法律法規要求履行估值及凈值計算的復核責任。
本基金管理人設有估值委員會，負責組織制定和適時修訂基金估值政策和程序，指導和監督整個估值流程。估值委員會由執行董事長、督察長、基金核算部、基金事務部、研究部、投資部、監察稽核部、金融工程部、交易部負責人及其他指定相關人員組成。估值委員會成員均具備專業勝任能力和相關從業資格，精通各自領域的理論知識，熟悉相關政策法規，并具有豐富的實踐經驗?；鸾浝砜蓞⑴c估值原則和方法的討論，但不參與估值原則和方法的最終決策和日常估值的執行。
本基金管理人已與中央國債登記結算有限責任公司、中證指數有限公司簽署服務協議，由其按約定提供固定收益品種的估值數據。
本基金本報告期內，參與估值流程各方之間無重大利益沖突。
4.7 管理人對報告期內基金利潤分配情況的說明
本報告期內，本基金未進行利潤分配。
4.8 報告期內管理人對本基金持有人數或基金資產凈值預警情形的說明
本基金本報告期內，未出現連續二十個工作日基金份額持有人數量不滿二百人的情形。
本基金2018年01月02日至2018年02月09日連續29個工作日基金資產凈值低于五千萬元。
§5 托管人報告
5.1 報告期內本基金托管人遵規守信情況聲明
本報告期內，交通銀行股份有限公司（以下稱"本托管人"）在前海開源瑞和債券型證券投資基金（以下稱"本基金"）的托管過程中，嚴格遵守《中華人民共和國證券投資基金法》及其他有關法律法規、基金合同和托管協議的有關規定，不存在損害基金份額持有人利益的行為，完全盡職盡責地履行了應盡的義務。
5.2 托管人對報告期內本基金投資運作遵規守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明
本報告期內，本托管人根據《中華人民共和國證券投資基金法》及其他有關法律法規、基金合同和托管協議的規定，對本基金管理人的投資運作進行了必要的監督，對基金資產凈值的計算、基金份額申購贖回價格的計算以及基金費用開支等方面進行了認真地復核，未發現基金管理人存在損害基金份額持有人利益的行為。
本報告期內，本基金未進行利潤分配。
5.3 托管人對本半年度報告中財務信息等內容的真實、準確和完整發表意見
本報告中的財務指標、凈值表現、收益分配情況、財務會計報告、投資組合報告等數據真實、準確和完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
§6 半年度財務會計報告(未經審計)
6.1 資產負債表
會計主體：前海開源瑞和債券型證券投資基金
報告截止日：2018年06月30日
單位：人民幣元
注：報告截止日2018年6月30日，前海開源瑞和債券A基金份額凈值1.0416元，基金份額總額1,959,230,289.14份；前海開源瑞和債券C基金份額凈值1.0367元，基金份額總額2,850,593.91份。
6.2 利潤表
會計主體：前海開源瑞和債券型證券投資基金
本報告期：2018年01月01日至2018年06月30日
單位：人民幣元
注：本基金的基金合同于2017年03月30日生效，上年度可比期間為2017年03月30日（基金合同生效日）到2017年06月30日。
6.3 所有者權益（基金凈值）變動表
會計主體：前海開源瑞和債券型證券投資基金
本報告期：2018年01月01日至2018年06月30日
單位：人民幣元
注：本基金的基金合同于2017年03月30日生效，上年度可比期間為2017年03月30日（基金合同生效日）到2017年06月30日。
報表附注為財務報表的組成部分。
本報告6.1至6.4財務報表由下列負責人簽署:
6.4 報表附注
6.4.1 基金基本情況
前海開源瑞和債券型證券投資基金（以下簡稱"本基金"）經中國證券監督管理委員會（以下簡稱"中國證監會"）證監許可【2016】1648號文《關于準予前海開源瑞和債券型證券投資基金注冊的批復》，由前海開源基金管理有限公司依照《中華人民共和國證券投資基金法》、《前海開源瑞和債券型證券投資基金基金合同》及其他法律法規公開募集。本基金為契約型開放式，存續期限不定，首次募集期間為2016年12月26日至2017年3月24日，首次設立募集不包括認購資金利息共募集200,101,214.75元，經瑞華會計師事務所（特殊普通合伙）瑞華驗字[2017]01300011號驗資報告予以驗證。經向中國證監會備案，《前海開源瑞和債券型證券投資基金基金合同》于2017年3月30日正式生效，基金合同生效日的基金份額總額為200,111,618.74份基金份額，其中認購資金利息折合10,403.99份基金份額。本基金的基金管理人為前海開源基金管理有限公司，本基金托管人為交通銀行股份有限公司。
6.4.2 會計報表的編制基礎
本基金的財務報表按照財政部于2006年2月15日及以后期間頒布的《企業會計準則-基本準則》、各項具體會計準則及相關規定(以下合稱"企業會計準則")、中國證監會頒布的《證券投資基金信息披露XBRL模板第3號》、中國證券投資基金業協會頒布的《證券投資基金會計核算業務指引》、《基金合同》和在財務報表附注6.4.4所列示的中國證監會發布的有關規定及允許的基金行業實務操作編制。
6.4.3 遵循企業會計準則及其他有關規定的聲明
本財務報表符合企業會計準則的要求，真實、完整地反映了本基金本報告期末的財務狀況以及本報告期間的經營成果和基金凈值變動情況等有關信息。
6.4.4 本報告期所采用的會計政策、會計估計與最近一期年度報告相一致的說明
本基金本報告期所采用的會計政策、會計估計與最近一期年度報告相一致。
6.4.5 會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明
6.4.5.1 會計政策變更的說明
本基金本報告期未發生會計政策變更。
6.4.5.2 會計估計變更的說明
本基金本報告期未發生會計估計變更。
6.4.5.3 差錯更正的說明
本基金本報告期未發生會計差錯更正。
6.4.6 稅項
根據財政部、國家稅務總局財稅[2004]78號《財政部、國家稅務總局關于證券投資基金稅收政策的通知》、財稅[2008]1號《關于企業所得稅若干優惠政策的通知》、[2012]85號《關于實施上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策有關問題的通知》、財稅[2015]101號《關于上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策有關問題的通知》、財稅[2016]36號《關于全面推開營業稅改征增值稅試點的通知》、財稅[2016]46號《關于進一步明確全面推開營改增試點金融業有關政策的通知》、財稅[2016]70號《關于金融機構同業往來等增值稅政策的補充通知》、財稅[2016]140號《關于明確金融 房地產開發 教育輔助服務等增值稅政策的通知》、財稅[2017]2號《關于資管產品增值稅政策有關問題的補充通知》、財稅[2017]56號《關于資管產品增值稅有關問題的通知》、財稅[2017]90號《關于租入固定資產進項稅額抵扣等增值稅政策的通知》、《中華人民共和國城市維護建設稅暫行條例》、《國務院關于修改〈征收教育費附加的暫行規定〉的決定》及其他相關財稅法規和實務操作，主要稅項列示如下：
(1)資管產品運營過程中發生的增值稅應稅行為，以資管產品管理人為增值稅納稅人。資管產品管理人運營資管產品過程中發生的增值稅應稅行為，暫適用簡易計稅方法，按照3%的征收率繳納增值稅。對資管產品在2018年1月1日前運營過程中發生的增值稅應稅行為，未繳納增值稅的，不再繳納；已繳納增值稅的，已納稅額從資管產品管理人以后月份的增值稅應納稅額中抵減。
對證券投資基金管理人運用基金買賣股票、債券的轉讓收入免征增值稅，對國債、地方政府債以及金融同業往來利息收入亦免征增值稅。資管產品管理人運營資管產品提供的貸款服務，以2018年1月1日起產生的利息及利息性質的收入為銷售額。
(2)對基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股票的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業所得稅。
(3)對基金取得的企業債券利息收入，應由發行債券的企業在向基金支付利息時代扣代繳20%的個人所得稅。對基金從上市公司取得的股息紅利所得，持股期限在1個月以內(含1個月)的，其股息紅利所得全額計入應納稅所得額；持股期限在1個月以上至1年(含1年)的，暫減按50%計入應納稅所得額；持股期限超過1年的，暫免征收個人所得稅。對基金持有的上市公司限售股，解禁后取得的股息、紅利收入，按照上述規定計算納稅，持股時間自解禁日起計算；解禁前取得的股息、紅利收入繼續暫減按50%計入應納稅所得額。上述所得統一適用20%的稅率計征個人所得稅。
(4)基金賣出股票按0.1%的稅率繳納股票交易印花稅，買入股票不征收股票交易印花稅。
(5)本基金分別按實際繳納的增值稅額的7%、3%、2%繳納城市維護建設稅、教育費附加和地方教育費附加。
6.4.7 關聯方關系
6.4.7.1 本報告期存在控制關系或其他重大利害關系的關聯方發生變化的情況
本報告期存在控制關系或其他重大利害關系的關聯方未發生變化。
6.4.7.2 本報告期與基金發生關聯交易的各關聯方
下述關聯交易均在正常業務范圍內按一般商業條款訂立。
6.4.8 本報告期及上年度可比期間的關聯方交易
6.4.8.1 通過關聯方交易單元進行的交易
6.4.8.1.1 股票交易
本基金本報告期內及上年度可比期間未通過關聯方交易單元進行股票交易。
6.4.8.1.2 權證交易
本基金本報告期內及上年度可比期間未通過關聯方交易單元進行權證交易。
6.4.8.1.3 債券交易
本基金本報告期內及上年度可比期間內未通過關聯方交易單元進行債券交易。
6.4.8.1.4 債券回購交易
本基金本報告期內及上年度可比期間未通過關聯方交易單元進行債券回購交易。
6.4.8.1.5 應支付關聯方的傭金
本基金本報告期內及上年度可比期間未通過關聯方交易單元進行交易，無傭金產生。
6.4.8.2 關聯方報酬
6.4.8.2.1 基金管理費
單位：人民幣元
注：本基金的管理費按前一日資產凈值的0.50%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H=E×0.50%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提，按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據，自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。
本基金管理人按照與基金代銷機構簽訂的基金銷售協議約定，依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。
6.4.8.2.2 基金托管費
單位：人民幣元
注：本基金的托管費按前一日資產凈值的0.10 %年費率計提。托管費的計算方法如下：
H=E×0.10 %÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提，按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據，自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。
6.4.8.2.3 銷售服務費
單位：人民幣元
注：本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率為0.40%。本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務。
銷售服務費按前一日C類基金資產凈值的0.40%年費率計提。計算方法如下：
H=E×0.40%÷當年天數
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產凈值
銷售服務費每日計提，按月支付。由基金托管人根據與基金管理人核對一致的財務數據，自動在月初5個工作日內，按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。銷售服務費由登記機構代收并按照相關合同規定支付給基金銷售機構。若遇法定節假日、公休日等，支付日期順延。
6.4.8.3 與關聯方進行銀行間同業市場的債券(含回購)交易
本基金本報告期內及上年度可比期間與關聯方無銀行間同業市場的債券 (含回購 )交易。
6.4.8.4 各關聯方投資本基金的情況
6.4.8.4.1 報告期內基金管理人運用固有資金投資本基金的情況
本報告期內及上年度可比期間內基金管理人未運用固有資金投資本基金。
6.4.8.4.2 報告期末除基金管理人之外的其他關聯方投資本基金的情況
本報告期末及上年度末除基金管理人之外的其他關聯方未投資本基金。
6.4.8.5 由關聯方保管的銀行存款余額及當期產生的利息收入單位：人民幣元
注：本基金的銀行存款由基金托管人交通銀行股份有限公司保管，按適用利率或約定利率計息。
6.4.8.6 本基金在承銷期內參與關聯方承銷證券的情況
本基金本報告期內及上年度可比期間未在承銷期內參與關聯方承銷證券。
6.4.8.7 其他關聯交易事項的說明
6.4.8.7.1 其他關聯交易事項的說明
本基金本報告期內及上年度可比期間無其他關聯交易事項。
6.4.9 期末（2018年06月30日）本基金持有的流通受限證券
6.4.9.1 因認購新發/增發證券而于期末持有的流通受限證券
本基金本報告期末無因認購新發或增發而持有流通受限證券。
6.4.9.2 期末持有的暫時停牌等流通受限股票
本基金本報告期末未持有暫時停牌等流通受限股票。
6.4.9.3 期末債券正回購交易中作為抵押的債券
6.4.9.3.1 銀行間市場債券正回購
截止本報告期末2018年06月30日止，本基金從事銀行間市場債券正回購交易形成的賣出回購證券余額99,993,650.01元，是以如下債券作為質押：
金額單位：人民幣元
注：期末估值總額=期末估值單價（保留小數點后無限位）×數量。
6.4.9.3.2 交易所市場債券正回購
截止本報告期末2018年06月30日止，本基金從事證券交易所債券正回購交易形成的賣出回購證券余額558,300,000.00元，于2018年07月06日（先后）到期。該類交易要求本基金在回購期內持有的證券交易所的債券和/或在新質押式回購下轉入質押庫的債券，按證券交易所規定的比例折算為標準券后，不低于債券回購交易的余額。
6.4.10 有助于理解和分析會計報表需要說明的其他事項
無。
§7 投資組合報告
7.1 期末基金資產組合情況
金額單位：人民幣元
7.2 報告期末按行業分類的股票投資組合
7.2.1 報告期末按行業分類的境內股票投資組合
金額單位：人民幣元
7.2.2 報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未通過港股通機制投資港股。
7.3 期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
金額單位：人民幣元
注：投資者欲了解本報告期末基金投資的所有股票明細，應閱讀登載于www.qhkyfund.com 網站的半年度報告正文。
7.4 報告期內股票投資組合的重大變動
7.4.1 累計買入金額超出期初基金資產凈值2%或前20名的股票明細
金額單位：人民幣元
（下轉D86版）
以上就是關于瑞和寶pos機信用卡認證方法,前海開源瑞和債券型證券投資基金2018年半年度報告摘要的知識，后面我們會繼續為大家整理關于瑞和寶pos機信用卡認證方法的知識，希望能夠幫助到大家！
