網上有很多關于pos機行業六大揭秘,揭秘信用卡套現灰色通道大曝光的知識，也有很多人為大家解答關于pos機行業六大揭秘的問題，今天pos機之家(www.bangarufamily.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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pos機行業六大揭秘
方式一：通過第三方支付機構
通過第三方支付自助終端用信用卡給支付寶充值，這條在2012年就已經關閉的功能如今卻死灰復燃。近日有多名客戶反映，用一款叫“繳費易”的自助支付終端就可以使用信用卡充值支付寶。
經過親身測試，這樣的通道的確存在。北京商報記者日前在東城區看到了一臺繳費易，這臺自助機十分類似銀行的ATM機，但屏幕上則顯示著繳費的內容。在屏幕右側的一排功能選擇鍵中，北京商報記者找到了“支付寶充值”的選項。輕點進入頁面，需要輸入手機號碼及充值金額，并提示加收1%的手續費。
在選擇銀行卡充值選項后，將一張信用卡插入卡槽，輸入支付密碼之后，在設備右下方吐出一張“支付寶充值單”，上面記載著支付寶充值碼等信息。北京商報記者使用信用卡透支購買了990元的支付寶充值碼，手續費9.9元。隨后，北京商報記者登錄支付寶網站，使用充值碼進行充值，信用卡里的990元透支金額就順利變成了支付寶余額。經過提現后，這筆資金就實時提現至另一家銀行的儲蓄卡。經過事后查詢，使用信用卡購買充值碼的交易類別為消費。由于北京商報記者手中的信用卡剛剛過了賬單日，因此，北京商報記者僅用了不到10元的手續費就完成了套現操作，可享受50多天的免息期。
方式二：套現中介幫忙
“信用卡大額套現，當場付款，手續費低?！比缃裨诖蠼中∠?，經常會看到信用卡套現中介印發的小廣告。持卡人與商家或某些“貸款公司”、“中介公司”合作，持卡人通過付給商家手續費來獲取套現。一般是利用商家的POS機進行虛假交易，將信用卡上的金額劃走，商家或“貸款公司”、“中介公司”則當場付給持卡人現金，持卡人付給商家的手續費又低于銀行。
北京商報記者以持卡人身份聯系套現中介，該人士表示，他們對信用卡取錢額度不限，“卡里能透支多少錢就可幫你取多少”。此外，在后期“維護”上，他們還能提供信用卡到期還款后的再套現還款等業務。據了解，目前套現中介市場競爭也很厲害，收費在0.5%-1.5%左右，其中多數中介收費在1%。由于商家POS機刷卡費率各不相同，有些甚至不需要手續費，這些商戶利用POS機刷卡費率低或者單筆刷卡有封頂限制等特點，來賺取差價。以手續費為刷卡金額的1%為例，也就是說，如果信用卡套現中介POS機刷卡費率是0.38%，那拉到一個10萬元的客戶，就可以賺620元。
方式三：自行購買POS機
除了尋求套現中介的幫助，有些持卡人則是通過網絡、POS機代辦機構直接購買或租用POS機，自行刷卡。
例如，某第三方支付公司此前推出的一款個人POS機，原本是針對小商戶使用的，但由于發放門檻降低，被質疑“可用于信用卡套現”。據悉，該POS機原價598元，推廣期只有299元，只需要身份證、姓名、商戶名稱，就可以自己開通和注冊，綁定一個借記卡號，刷借記卡和信用卡都可以通過這個移動POS機來收款，也可以通過它來還信用卡等。
據悉，這款POS機借記卡的刷卡費率為0.5%，信用卡刷卡費率則是1%。通過POS機刷卡套取信用卡現金，可規避信用卡通過銀行ATM機取現所產生的每日萬分之五的利息。目前該第三方機構針對無完整資料商戶的信用卡刷卡每日限額為5000元，月限額為2萬元。
此外，持卡人還可以通過淘寶等電商平臺購買個人POS機，部分商家更打出了手續費率0.38%的金字招牌，申請資料同樣非常不合規，僅要求身份證照片、銀行卡賬號等資料，購買費用多在幾百元。
通過自行刷卡，信用卡中的透支額度就會轉到POS機綁定的借記卡中，持卡人拿到這筆錢通常是用于投資、資金周轉等用途。
方式四：串通網上商家虛假交易
隨著網絡購物的發展，利用網購平臺進行套現變得更加容易。網絡套現的方式是雙方事先計劃好進行一場虛假交易，買家用有網絡支付功能的信用卡向支付寶充值，然后購物付款，賣家則在款到之后申請提現，再將錢返還給買家。
張小姐的朋友在淘寶上開了一家網店，銷售電子產品。于是，張小姐在這家店虛擬購買了一部5000多元的相機，隨后用自己的信用卡刷卡付賬。劃賬成功后，張小姐朋友的支付寶賬戶上便收到了款項，隨后張小姐再從其朋友的賬戶中取出這筆錢，套現就完成了。
北京商報記者了解到，目前支付寶對于信用卡支付的收費標準定為1%（國內信用卡），如果賣家開通信用卡支付，該手續費則由賣家支出，如果賣家未開通信用卡支付，手續費則由買家支付。
實實在在風險提示：
套現欠的賬遲早要“還”的
日前發布的《中國信用卡報告》顯示，在抽樣的30365名消費者中，21.29%的人表示他們有過信用卡套現行為，也就是說10個人中有超過2個表示曾用信用卡套現。日益激增的信用卡套現風險，讓銀行在信用卡業務不得不小心翼翼。如果頻繁在幾家商戶POS機上刷卡，很容易被銀行認定為存在套現風險。
小張是一名公司白領，每月收入還不錯，也申請了不少銀行的信用卡，額度都在兩三萬元以上。從去年開始，小張開始涉足互聯網理財，余額寶、理財通、P2P產品都有涉獵，開始時只是用自己的積蓄投資，看到收益還不錯，貪心的小張開始嘗試著信用卡套現，再將錢投入到余額寶等流動性很高的產品。最瘋狂的時候，小張每個月會套出10萬元左右的資金。
但這種“空手套白狼”的把戲并沒有堅持多久，上個月，小張接到了一家銀行發給他的短信，銀行表示，其持有的該行信用卡額度從3萬元降低到了1萬元。小張非常奇怪，致電給銀行客服，得到的回答是“客戶資質被調低”。
對于持卡人個人而言，信用卡套現行為會給自己帶來極大的風險。表面上，持卡人通過套現獲得了現金、減少了利息支出，但實質上，持卡人終究是需要還款的，如果持卡人不能按時還款，就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良的信用記錄，以后再向銀行借貸資金就會非常困難，甚至還有可能承擔法律風險。
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